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中國銀行業社會責任報告:自助設備交易總額達66萬億

2019-07-17 17:03

7月17日消息,由中國銀行業協會主辦的“《2018年中國銀行業社會責任報告》發布暨社會責任百佳表彰大會”今日在北京舉行。 中國銀行業協會黨委書記、專職副會長、亞洲金融合作協會第一副理事長潘光偉以“社會責任重擔當 真抓實干出成效 銀行業社會責任管理工作踏上新臺階”為題發布了《2018年中國銀行業社會責任報告》,他主要從八方面解讀《報告》內容:

一、賦能新舊動能轉換,助推經濟高質量發展

為實體經濟發展提供優質的金融服務是銀行業立行之本、興業之道。2018年,銀行業始終堅持以服務供給側結構性改革為主線,持續優化金融資源配置,推動經濟高質量發展。一是持續加大重點領域融資支持。聚焦科創型企業、先進制造業、現代服務業,創新信貸管理體制和金融產品體系,推動對原始創新、關鍵核心技術企業的金融服務前移。例如,工商銀行聚焦先進制造十大領域,出臺了《推動制造業融資業務發展實施方案》等政策文件,大力支持制造業發展,貸款余額達1.39萬億元。二是服務區域協調發展。落實高標準建設雄安新區,大力支持京津冀協同發展、長江經濟帶發展以及粵港澳大灣區建設規劃。例如,中國銀行支持京津冀協同發展項目502個,貸款余額達2600億元;浦發銀行發布《長三角金融服務實體綜合服務方案》,重點支持區域交通互聯互通、綠色生態治理、產業深度融合等重要項目。三是助力推進落后產能轉型升級。例如,農業銀行持續做好“三去一降一補”金融服務,壓縮鋼鐵、煤炭等13個產能過剩和高風險行業授信額度共計1478億元;交通銀行建立“產能過剩重點風險客戶”機制,及時開展排查以及風險回顧檢視。四是支持“一帶一路”建設,為企業提供多元化可持續融資方案和綜合服務,推動多項重大海外項目落地;積極探索與外資同業、多邊機構合作,提升跨境綜合金融服務能力,推動全方位對外開放新格局。

二、多措并舉,助力民營企業成長

銀行業金融機構積極貫徹中央關于支持民營經濟發展的政策要求,著力緩解小微企業金融服務供給不充分、結構不均衡的問題,加大民營企業、小微企業信貸投放;著力破解民營企業信息不對稱、信用不充分等問題,有效提高民營企業融資可獲得性;健全信用風險管理機制,不斷提升數據治理、客戶評價和貸款風險定價能力;強化貸款全生命周期的穿透式風險管理,在有效防范風險的前提下加大對民營企業支持力度,提升民營企業和小微企業金融服務質效。開發性金融機構及政策性銀行集中優勢資源,為小微企業提供差異化、專業化的普惠金融服務。截至 2018 年末,國家開發銀行對民營企業投貸余額合計6,371億元。中國進出口銀行小微企業貸款余額3,764億元。大型商業銀行持續加大對民營企業的金融支持力度,激發民營企業的活力和創造力。例如,建設銀行實施普惠金融等“三大戰略”,打造“小微快貸”系列產品和平臺化經營模式,累計為225萬余戶小微企業提供超過7萬億元信貸支持。股份制商業銀行密切關注民營經濟發展,全力打造特色金融產品,加大信貸資源支持力度。例如,招商銀行落地銀行間市場民營企業支持專項債券、民營企業信用風險緩釋憑證等,加大直接融資支持的力度。城市商業銀行以及外資銀行等金融機構中也涌現出一批助力民營企業成長的特色案例。例如,北京銀行、上海銀行、齊魯銀行、臺州銀行、泰隆銀行、民泰銀行等城市商業銀行陸續發布支持民營及小微企業的辦法和措施,以全維度的“組合拳”措施進一步加大對民營和小微企業的支持力度;外資行東亞銀行(中國)借助大型的互聯網平臺優勢,持續推廣普惠金融,通過與互聯網平臺合作,推動零售業務轉型發展。

三、精準對接,深入推進金融脫貧攻堅

銀行業金融機構全面落實《關于打贏脫貧攻堅戰三年行動的指導意見》,遵循精準扶貧、精準脫貧基本方針,立足職能定位,完善工作機制和服務政策,加強信貸管理和金融創新;聚焦深度貧困地區和特殊貧困群體,持續加大扶貧資金投入;創新扶貧金融產品和服務模式,變“輸血”為“造血”,建立脫貧攻堅長效機制;增加貧困地區金融服務的可獲得性,攻堅扶貧“最后一公里”。例如,農業發展銀行發揮好政策性銀行在脫貧攻堅中的重要作用,制定實施《支持打贏脫貧攻堅戰三年行動方案》,在信貸政策、資源保障、定向幫扶等方面,采取降低準入門檻、執行特惠利率等舉措,全方位加大幫扶力度,2018年累計投放精準扶貧貸款3900億元。大型商業銀行繼續完善普惠金融事業部體制機制,不斷加強扶貧支持力度。例如,郵政儲蓄銀行持續完善扶貧貸款產品,加大對產業扶貧支持力度,強化對建檔立卡貧困戶金融服務支持,積極推進貧困地區基礎設施建設。

四、認真落實鄉村振興戰略,支持“三農”事業發展

銀行業金融機構貫徹落實鄉村振興戰略,進一步完善“三農”金融事業部制、普惠金融事業部制,加大信貸配置資源、強化專業隊伍能力提升,落實產業興旺、生態宜居、鄉風文明、治理有效、生活富裕的總體要求,大力支持農業農村優先發展,提升農業發展質量,培育鄉村發展新動能,推進鄉村綠色發展,打造人與自然和諧共生發展新格局。例如,中信銀行與擔保公司開展合作,推出銀擔“三農”服務模式;廣發銀行穩妥推進農村集體經營性建設用地使用權和兩權抵押貸款試點;興業銀行推出“銀銀平臺”,推動各類金融機構資源共享、優勢互補,為廣大農村地區提供金融服務。

五、推進綠色金融發展,共建美好生態文明體系

2018年,中國銀行業積極響應國家政策,落實監管與合規的相關要求,將綠色可持續理念融入經營發展戰略,致力推動經濟低碳轉型發展,共建綠色美麗中國。一是以綠色戰略規劃為指引,加強組織保障與頂層設計,強化流程管理和系統建設,不斷推動綠色銀行建設。2018年,中國銀行業協會切實發揮行業協會引領作用,開展綠色銀行自評工作,舉辦綠色信貸實務和合規風險管理專題培訓,完成全球第一本中英文版《綠色信貸》教材的編寫工作,切實推動銀行業加強綠色信貸能力建設。二是探索綠色金融產品與服務創新,持續加大對污染防治、環境治理、節能環保等產業領域的資金配置,嚴控“兩高一剩”行業授信,大力發展綠色金融。例如,華夏銀行開展包括綠色信貸、綠色租賃、綠色投資、綠色債務融資工具承銷在內的綠色金融業務,逐步形成特色化、差異化的綠色金融產品和服務體系;匯豐(中國)傾力中國內地淡水資源保護,20年共計捐贈2億元人民幣。三是推進綠色建筑改造,開展綠色采購,加強辦公用品和耗材管理,倡導員工綠色出行、低碳生活,以實際行動踐行綠色辦公理念。例如,民生銀行制定《集中采購管理辦法》,優先購買環保標志產品,促進業內供貨商改善企業環境行為,有效推動綠色消費。

六、以客為尊,持續提升客戶服務體驗

2018年,銀行業金融機構主動適應金融消費者需求變化,致力金融科技的廣泛深入應用,不斷推進網點輕型化、智能化、特色化轉型發展,加速手機銀行、網上銀行、客服中心等線上服務平臺升級迭代,持續推進業務流程優化,提高業務辦理效率,積極探索和拓展金融服務場景化應用,努力讓優質便捷的金融服務無時無處不在。截至2018年末,銀行業營業網點數量達22.86萬個,設立社區網點5600個、小微網點2700個;布放自助設備共計103萬臺,其中創新自助設備2萬臺,自助設備交易筆數達400億筆,交易總額達66萬億元;行業平均離柜率達88.68%,同比提高1.1個百分點。

七、完善制度,不斷加大消費者權益保護

2018年,銀行業不斷加強消費者權益保護制度建設,有效暢通客戶投訴通道,積極開展教育培訓工作,逐步完善特殊群體無障礙服務,切實保障客戶的合法權益不受侵犯。截至2018年末,參與“中國銀行業普及金融知識萬里行”活動的銀行網點數量近16萬個,組織金融知識普及活動26萬場次,受眾3億余人。2018年6月,中銀協正式發布《銀行無障礙環境建設標準》,積極引領銀行網點強化無障

八、共筑公益事業,用赤誠之心回饋社會

礙設施配置和服務供給,更好地滿足特殊群體客戶日益增長的金融服務需求;今年,通過前期的調研和材料收集,我們還編寫完成了《中國銀行業無障礙環境建設成果集錦》,記錄了近幾年銀行業在優化特殊群體服務上取得的新進展。

2018年,銀行業金融機構秉承“責任銀行、和諧發展”的社會責任理念,持續完善公益管理體系,聚焦扶貧、教育、養老、生態、助殘等社會民生領域,不斷探索銀行業務與公益事業融合創新發展,加強與公益機構跨界合作,開展了形式多樣、主題豐富的公益項目,有效推動銀行業公益事業向常態化、項目化、制度化發展。截至2018年末,銀行業金融機構公益慈善投入總額達7.08億元,開展慈善項目近3000個,員工志愿者活動時長達44.7萬小時。

潘光偉專職副會長最后強調,當前,銀行業金融機構要堅定以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,積極落實新發展理念,牢記社會使命,強化責任擔當,全面推動銀行業社會責任管理工作實現新突破,為我國經濟、社會、環境的健康和諧發展開創更美好的局面!


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